패시브 투자 란?

블로그를 시작하면서

 

언젠가 한 번은 다뤄야 겠다고 생각한 

 

바로 그 주제

 

 

'패시브 투자' 입니다

 

 

가장 현실적이면서도

 

수익률도 액티브 투자 못지 않은

 

패시브 투자 만큼은

 

여러분이 꼭 알고 가셨으면 합니다

 

투자는 자만하지 않고 성실하고 꾸준하게

 

 

패시브 투자란?

패시브 투자는

 

시장의 평균 수익률을 달성하는 것을 목표로

 

지수 추종전략을 취하는

 

투자 방식입니다

 

 

주로 장기투자의 관점으로 접근하며

 

 

S&P 500을 추종하는 대표적인 인덱스 펀드인

 

VOO를 꾸준히 사모으는 식으로 주로 합니다

 

 

패시브 투자의 가정

주식 시장이

 

장기적으로 우상향 햔다는 가정에 기반합니다

 

 

특히 다른 국가보다도

 

미국 시장이 우상향 하는 경향이 강한 편이기에

 

VOO와 같은 미국 시장 지수는

 

검증된 우상향 종목이라는 인식이 있습니다

 

 

종목 별 분산도 훌륭하고

 

역사적으로 검증되었다고 여겨지기에

 

 

우상향 할 종목을 찾지 못했다면

 

S&P 500 의 VOO와 같은

 

미국 시장의 지수관련 ETF를 사시는 것을 추천합니다

 

 

패시브 투자의 비용적 이득

패시브 투자는

 

굉장히 낮은 운용 수수료와 (0.03%) 

 

적은 매매 수수료를 통해 

 

(잦은 매매가 없기 때문에)

 

관리비용이 낮으며

 

 

이러한 낮은 관리비용에도 불구하고

 

장기적으로 높은 수익을 낼 수 있기에

 

많이 선호되고 있으며

 

 

실제 자금 규모 면에서도

 

패시브 펀드의 규모가

 

액티브 펀드의 규모를 뛰어넘었으며

 

 

꾸준히 액티브 펀드에서 패시브 펀드로의 

 

자금이동이 계속 되는 것으로 알고 있습니다

 

 

액티브 펀드도 이기는 패시브 투자

2007년

 

버핏이 S&P 500 인덱스 펀드인 VOO와

 

펀드 매니저의 수익률을 10년 간 비교하는 내기를 하였으며

 

테드 세이즈 헤지펀드의 연 평균 수익률 2.2%를

 

7.1%라는 큰 차이를 내며

 

압도적인 승리를 거둔 일화는

 

굉장히 유명합니다

 

 

사실 많은 펀드 매니저들이

 

지속적으로 시장 평균 수익률을 

 

넘기 어려워하며

 

 

그렇기에

 

액티브 투자에 관심이 있으신 분이시라도

 

본인의 투자 성과를 측정하기 위해서라도

 

패시브 투자를 병행하며 하시길 권장합니다

 

 

저도 항상 투자할 때

 

시장 지수와 같이 들고가서

 

지수와 비교해가며 

 

상대적으로 얼마나 잘 해나가고 있는지 확인하면서

 

투자를 하고 있습니다

 

(저번에도 시장 수익률과 비교했었죠)

 

 

아직 본인의 투자 방식이 정립되지 않았다면

 

시장 지수를 본인의 포트폴리오 보다

 

더 많이 가져가시기를 추천합니다

 

패시브 투자에서의 방법

금액을 투자하는 방식에 있어서

 

거치식과 적립식으로 나뉩니다

 

 

거치식은

 

한 번에 큰 금액 을 투자하는 방식입니다

 

 

시장이 상승할 경우

 

투자금이 빠르게 증가하는 장점이 있으나

 

잘못된 시점에 진입했다면

 

크게 손실을 입을 수 있습니다

 

 

반면 적립식은

 

일정한 주기마다 일정 금액일 꾸준히 투자하는 방식입니다

 

 

이러한 정기적인 투자 방식은

 

변동성을 줄이고 마켓 타이밍의 영향을 덜 받을 수 있으며

 

작은 금액을 지속적으로 투자하기에

 

심리적 부담이 줄어든다는 장점이 있습니다

 

 

하지만 초기에 투자되는 자금이 적기 때문에

 

거치식 투자보다 전체 자산 증가속도가 느릴 수 있습니다

 

 

장단점은 있지만

 

저는 적립식을 선호합니다

 

 

오르면 오르는 대로

 

가격이 올라갔으니 좋아하고

 

 

내리면 내리는 대로

 

'내 주식의 평단가가 내려가고 있구나'

 

하며 오히려 좋아하면서

 

꾸준히 자금을 투입할 수 있기 때문에

 

 

이러나 저러나

 

적립식을 선호합니다

 

 

패시브 투자가 투자 방식에 준 영향

 

지금까지의 저의 글을 보신 분들이라면 아시겠지만

 

이런 패시브 투자에서의

 

적립식 투자 방식이나 마인드 셋이

 

낮설지만은 않을 겁니다

 

 

이러한 투자 방식이

 

저의 투자 방식이나 마인드 셋에서의

 

근간으로서 작용해주었기 때문입니다

 

 

지금까지 투자하면서 

 

굉장히 도움을 많이 받았고

 

앞으로도 병행해나가며 할 방식이기에

 

 

이제 막 시작하셨거나 확립 중인 분들이시라면

 

꼭 해보시길 추천드립니다

 

 

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다

 

여러분의 투자에 도움이 되었길 바랍니다